Налоговый вычет при покупке жилья FAQ

[АЛЕНА 0]

Подскажите мне пожалуйста. Хочу получить налоговый вычет за прошлый год. Я с января 2009г. по август 2009г. находилась в отпуске по уходу за ребенком. В сентябре вышла на другую работу и работала до конца года. Вопрос: какие документы я должна подать на налоговый вычет с первого места работы (декрет же не облагается налогом, значит справку о ЗП не надо)?

[Юнона 1]

АЛЕНА, для получения налогового вычет вы должны заполнить декларацию по налогу на доходы физических лиц. В декларации обязательно нужно указать ВСЕ полученные за заполняемый год источники дохода. Если на старой работе вы получали какие-то выплаты, то нужно их обязательно указать в декларации (и не важно, что с этих выплат не удерживался налог). Оптимальным вариантом будет взять справку по форме 2 - НДФЛ на старой работе - проверить платили ли что нибудь, и если платили, то ее нужно будет приложить к декларации.

А если на старом месте работы вы не получали никаких доходов в течение 2009 года, то никакие документы не нужны.

[Asha 0]

Юнона, привет! Хотела спросить, если я в прошлом году получила вычет, но не полностью, хочу остаток в этом году забрать. Прописана сейчас в одном р-не, а хочу прописаться как раз в ту квартиру по которой вычеты получаю, но она в другом р-не, будут разные налоговые, не будет ли у меня проблем или лишних проблем из-за смены р-на. Или проще на вычеты подать, а потом прописываться, только в прошлый раз у меня на все почти полгода ушло (с момента подачи заявления до момента получения денег), не хотелось так долго затягивать.

[Юнона 1]

Asha, было бы лучше подать сначала документы на получение оставшегося вычета, а потом прописываться в другом месте. Чтоб на момент подачи документов прописка была "старой" и налоговая инспекция была той же, что и в прошлый раз. А когда уже примут положительное решение и будут перечислять - там не так важно, что прописка сменилась.

[puhrik 0]

Юнона, Здравствуйте! Скажите пожалуйста до какого числа необходимо подавать документы в налоговую? Правда что только до 15 апреля???Заранее благодарю за внимание!

[Asha 0]

Юнона, да я так примерно и думала, придется ждать полгода :)

 

puhrik, на вычет? Нет, в течении года можно, я свою подавала в июне.

[Юнона 1]

puhrik, подавать декларацию и комплект документов на предоставление вычета можно в течение года.

 

Asha, можно попробовать перепрописаться, а документы сдать в ту же налоговую, что и в прошлый раз. Как показывает практика, они очень плохо получают данные о смене места жительства налогоплательщиков (уже на себе испытала). Немного рискованно, но если нужно сменить прописку, можно попробовать.

[Asha 0]

Юнона, :) не я лучше, сейчас пойду, может повторно будет быстрее. :waiting:

[Гость Сергей]

Здравствуйте.

 

В 2006 году я заключил договор долевого участия и в 2006 был подписан акт о передаче квартиры от застройщика, но право собственности было зарегистрировано в судебном порядке в 2008. В договоре покупателями являются я, моя несовершеннолетняя дочь и приемный несовершеннолетний сын по 1/3 доли на каждого.

1. В каком размере налоговый вычет? Из вышеобсуждаемого я сделал вывод, что 2 млн. руб. Правильно?

2. Если я буду получать вычет за долю ребенка, у ребенка утратится право на получение налогового вычета в дальнейшем или нет? Деньги платил все я платежка на мое имя.

3. Третий собственник - приемный сын, на момент регистрации права собственности в 2008 был несовершеннолетним, сейчас совершеннолетний. Могу ли я получить налоговый вычет за его долю?

Спасибо.

[puhrik 0]

Юнона, большое спасибо за внимание

[Юнона 1]

puhrik, обращайтесь :)

Ко мне можно на ты.

[Юнона 1]

_Сергей_, отвечаю по порядку.

1. Для недвижимости, оформленной в собственность с 1 января 2008 года вычет составляет 260 тысяч с двух миллионов рублей.

2. Если деньги за квартиру уплачены вами лично и в оплате не фигурируют никакие детские пособия и материнский капитал, то вы можете получить вычет и с доли детей (и за приемного ребенка тоже, я полагаю, если это оформлено юридически), а дети потом смогут получить вычеты за недвижимость, купленную ими на их средства. Права на вычет у детей будут сохранены.

3. На момент покупки квартиры ребенок был несовершеннолетним, как минимум до достижения ребенком совершеннолетия вам обязаны предоставить вычет и с доли несовершеннолетнего ребенка. Проблемы могут возникнуть с момента совершеннолетия ребенка, в налоговой могут отказать в остатке вычета с доли повзрослевшего ребенка. Но и этот отказ можно оспорить, потому как разъяснений по вашей ситуации немного, законодательство только начало устаканиваться в этом вопросе.

Удачи вам в получении вычета.

[Гость Сергей]

Спасибо,Юнона.

 

 

[Gadya 0]

Здравствуйте! Поясните пожалуйста? Сестра собирается продать квартиру в липецке, находящуюся в собственности менеее 3 лет (стоимость более 1000000000) и купить в Волгограде добавив мат. капитал. Это правда что ей надо будет заплатить 13% с продажи и с какой суммы?

[Юнона 1]

Gadya, если квартира находится в собственности менее трех лет, то при продаже нужно будет уплатить подоходный налог по ставке 13 % с цены проданной квартиры минус 1 миллион рублей (это не облагаемый вычет). То есть из полученных за квартиру денег сумма, превышающая 1 млн рублей, облагается по ставке 13%.

[Дебет 0]

Юнона, подскажите,правильно ли я поняла,что если человек,работающий в пенсионном возрасте,платит 18 тыс в год налога НДФЛ,купивший квартиру на сумму 950 тыс,те 13%=123,5 тыс руб.сможет получать вычет почти 7 лет?каждый год,подавая новое заявление.но если брать в расчет,что уже на пенсии и проработает максимум 1-2 года,то сумма окажется недоиспользованной-это с точки зрения получения вычета совершенно невыгодно.прокомментируйте,пожалуйста.

[Юнона 1]

tiarell, да, все правильно.

Работающий пенсионер сможет получать вычет только продолжая работать , и работать придется долго, чтобы выбрать весь вычет за несколько лет. Иначе никак. Оформлять квартиру на пенсионера невыгодно с точки зрения получения налогового вычета.

[Метелица 0]

Юнона, здравствуйте Подскажите еще раз, пожалуйста. Купили 2-х комнатную квартиру в долевую собственность с мужем в 2004 г. Муж успел 1 раз получить вычет с полагающейся ему 1/2. В 2006 покупаем 3-х комнатную, собственник я одна и я получаю этот вычет через работу. Муж больше на ту квартиру не подавал документы. Правильно я поняла, что он может получить оставшиеся деньги с той 1/2 квартиры? А сумму оставшуюся в отделе камеральных проверок узнавать, да? И если он сменил место работы, то оттуда нужны справки 2-НДФЛ? И совсем глупый вопрос, мы уже запамятовали, за какой он год получал вычет, это ж нам тоже скажут в налоговой инспекции?

И еще вдогонку вопрос. Если мужу можно возвращать налог за 1/2, то какие документы предъявлять? Свидетельства на право собственности нет, только копии остались, на руках только договор купли-продажи...

Изменено 14 апреля 2010 пользователем Метелица

[Дебет 0]

Юнона, еще уточню на будущее,если я правильно поняла,то находясь в декрете,являясь безработной(уволили по ликвидации организации) при оформлении квартиры на себя,могу возмещать потраченные 13% на покупку при устройстве на работу даже через три года на четвертый?

[Юнона 1]

tiarell, да, вы сможете получить налоговый вычет и по прошествии трех лет.

[Юнона 1]

Метелица, ваш муж может подать документы снова на получение остатка вычета со своей доли. Нужно в налоговой, в которой вы получали вычет, уточнить сколько вы получили и за какой год, там заодно и подскажут какие документы вместо свидетельства нужны (для верности лучше уточнить, но вообще - договора должно хватить). Если вы получали вычет сразу после покупки квартиры, то скорее всего, за 2004 год. Сейчас, в принципе, вам можно и не уточнять сколько вы получали и за какой год, можно просто сдать документы и декларации, а уж они вам больше, чем положено, не вернут - это точно.

Сейчас вы сможете подать декларации не больше, чем за прошедшие три года, то есть за 2009, 2008, 2007 годы. И за эти годы нужны обязательно справки по форме 2 -НДФЛ с мест работы вашего мужа, если в каком то году он сменил работу, то за этот году нужны 2 справки - со старого места работы и с нового.

[Mukushok 1]

Юнона, Лен, привет!

У нас выяснилось, что акта приема-передачи купленнойквартиры нет. Если память мне не изменяет, его просто не было. Чем это чревато?

[Юнона 1]

Mukushok, это плохо. В налоговую необходимо сдавать подписанный акт приема-передачи квартиры. Мы на сделке специально подписывали такой документ исключительно для налоговой. Это чревато тем, что не примут документы, причиной напишут неполный комплект документов.

 

 

[Mukushok 1]

Юнона, акт просто скрепляется подписями сторон, больше ничего не нужно?

[Дебет 0]

Юнона, напишите,если не трудно вообще полный список документов при покупке квартиры,которые должны выдать.и еще вопрос:мне юрист сказал,что пенсионеру могут выплачивать вычет только на работе,те не брать ндфл с з/п,наличкой выдать не могут.это так в реальности?и еще:со вторичного жилья вычет дается только с суммы выше миллиона?спасибо.

[Юнона 1]

tiarell, на первой странице этой темы в сообщении № 3 есть полезная информация по вычетам - посмотрите.

 

Необходимые документы:

1. Заявление установленной формы о предоставлении вычета (шаблон есть в ИФНС);

2. Справка по форме 2-НДФЛ с места работы (работ) за календарный год;

3. Заполненная декларация по налогу на доходы физических лиц – оригинал и копия;

4. Документы, подтверждающие право собственности на жилье (свидетельство о праве собственности, договор купли-продажи (иной договор), акт приема-передачи жилья – обязательно, документы, подтверждающие оплату денежных средств) – оригиналы и копии.

 

Насколько я знаю, для пенсионеров не установлены налоговым кодексом какие-либо ограничения в выборе способа получения вычета. Для верности нужно позвонить в вашу инспекцию, куда пенсионер будет в будущем сдавать документы и уточнить этот вопрос.

 

С 1 января 2008 года вычет выдается с 2х млн рублей независимо от того, первичное или вторичное жилье куплено.

 

Mukushok, акт типовой, подписывается сторонами и всё, больше никаких других подписей не надо.

[belosnejka 0]

Здравствуйте, Елена.

Хотелось бы получить маленькую консультацию или совет что ли...

Ситуация у нас такая:

Есть квартира, ею владеют 3 человека. Хотим попробовать разменять. Вот и возникает вопрос о налоге. Ведь соответственно закону вроде как если владеешь жильем более 3-х лет - платить не надо. НО! У нас было так. Расскажу по порядку. Квартира (еще очень-очень давно) была приватизирована на 4-х человек. На нас с братом и маму с ее отцом (т.е. нашим дедушкой). Т.е. были 4 собственника в равных долях. Менее 3-х лет назад мой дедушка оформил дарственную на маму своей 1/4 части. Отчего у нее получилось в собственности половина этой квартиры (1/4 была + еще 1/4 подарил). Мы хотели бы ее сейчас разменять, но встает вопрос кто и сколько должен платить налога. Т.к. мы с братом владеем нашими частями гораздо более 3-х лет, и мама в принципе 1/4 тоже дольше владеет....и если рассчитывать налог от чего отнимать миллион - от ее части или от всей стоимости квартиры. А стоит она приблизительно сейчас около 3 500 000 руб. Как в таких случаях рассчитывается этот налог?

Заранее спасибо)))

[Дебет 0]

С 1 января 2008 года вычет выдается с 2х млн рублей независимо от того, первичное или вторичное жилье куплено.

 

то есть если квартира стоит полтора млн,то вычет вообще не положен?а как насчет квартир,которые построены по договору долевого участия в строительстве,там с какой суммы берется вычет?

[Юнона 1]

tiarell, Положен!! 2 млн - это общее ограничение суммы, с которой можно вернуть 13 % при покупке недвижимости (в данном случае - квартиры), если квартира стоит меньше, чем 2 млн, 13% процентов можно будет вернуть со всей стоимости, а если же квартира стоит больше 2х млн, то вычет получают только с суммы в 2 млн руб.

Если квартира куплена на этапе строительства, в договоре должна быть указана стоимость квартиры, вот с этой стоимости и можно будет получить вычет, опять же, не больше чем с 2х млн рублей. После окончания строительства и сдачи дома на квартиру оформляется право собственности и тогда можно смело шагать в налоговую за вычетом.

[Дебет 0]

Юнона, cпасибо!!!!!а то меня тут дезинформировали, я и испугалась)

[АЛЕНА 0]

Юнона, подскажите мне пожалуйста. Мы хотим продать нашу квартиру и купить другую. Ждем пока пройдут 3 года, чтобы не платить налог. Договор купли-продажи у нас от 17.05.2007г; свид-во о гос. регистрации права от 15.06.2007г. С какого числа и месяца можно квартиру продать, чтобы не платить налог?

[Юнона 1]

belosnejka, срок в три года считается с даты, указанной в Свидетельстве о праве собственности. Если вы с братом владеете долями давно, у вас должны быть Свидетельства на эти доли, верно? И там стоят даты выдачи этих документов. С тех пор если прошло три года, значит вам не платить налог при продаже.

А вот с вашей мамой получается так - она должна была получить новое Свидетельство о праве собственности на 1\2 квартиры, то есть с момента возникновения права собственности 3 года еще не прошло. В этом случае налог рассчитывается пропорционально доле собственника, также как и предоставляется вычет в размере 1 млн руб.

Берем примерную стоимость квартиры в 3500 тыс рублей, у вашей мамы - половина квартиры, значит, ей положено пропорционально доле 500 тысяч рублей налогового вычета при уплате НДФЛ. А налога она должна заплатить с 3500 тысяч поделить на 2 (это сумма с продажи, причитающаяся маме пропорционально ее доле) = 1750 тыс рублей и минус 500 тысяч вычета, итого с 1250 тыс рублей 13 % уплатить (162 500 рублей).

[Юнона 1]

АЛЕНА, срок в три года начинается с момента выдачи Свидетельства о праве собственности на недвижимое имущество, в вашем случае, с 15.06.2007, значит, 15.06.2010 истекает срок в три года и вы сможете продать квартиру без уплаты НДФЛ.

[belosnejka 0]

огромное спасибо! а то мы совсем запутались, теперь понятно, спасибочки большое!

[АЛЕНА 0]

Большое спасибо за ответ.

[ankha 0]

Юнона, меня мучает такой вопрос - продается квартира, которая была куплена с использованием ипотечных средств, соответственно свидетельство было выдано с пометкой, что квартира находится в обременении. После погашения кредита выдали новое свидетельство (без указания, что квартира с обременением). После выдачи последнего свидетельства 3года еще не прошло. Подлежит ли уплате налог с продажи квартиры?

[Юнона 1]

ankha, я полагаю, что не нужно будет платить налог при продаже, потому что Свидетельство выдается по причине снятия обременения, а само право собственности остается неизменным. В этой ситуации необходимо проконсультироваться в вашей районной налоговой инспекции (на сайте nalog.ru можно найти телефон ближайшей к вам инспекции). В таком случае лучше перестраховаться.

[Гость Гость]

подскажите,пож-та, я нахожусь в декрете,но покупаем квартиру,оформляем на меня,как же мне подавать декларацию в налоговую о доходах,не возникнет ли проблем?если у меня нет з/п,ребенку 2 года,нигде не работаю.

[Юнона 1]

_Гость_ если вы покупаете квартиру, не продав ничего, то декларацию подавать не нужно, в декларации вы должны отчитаться за полученные доходы. А если вы хотите получить имущественный вычет и для этого собираетесь подавать декларацию, получить вычет вы сможете только в размере уплаченного в бюджет в течение прошлых трех лет подоходного налога. Если прошлые три года (2009, 2008, 2007) вы не работали и с вашей зарплаты не удерживался подоходный налог, то и вычета вам сейчас не дадут. А получить его вы сможете, начав работать, когда с вашей зарплаты начнут удерживать НДФЛ, или же написать заявление, чтобы с зарплаты не удерживали налог.

[Маргаритка 0]

Юнона, Лен, скажи пожалуйста, вот 1 июня будет ровно 3 месяца как я подавала документы на получение нал. вычета, мне прямо 1 числа можно и идти в нашу налоговую? так кажется нужно будет еще что-то заполнить? реквизиты карточки сбера сразу брать? а саму карту нужно копировать?