Налоговый вычет при покупке жилья FAQ

[nadejda_ak 0]

Здравствуйте!выкупила материнским капиталом 1/3 у себя в квартире,и своими средствами добавила 65 т.р можно ли какие-то деньги вернуть с налоговой?(вычет- если не ошибаюсь называется?)

[Юнона 1]

nadejda_ak, здравствуйте!

С использованных при покупке недвижимости средств материнского капитала налоговый вычет получить невозможно. Вычет вы сможете получить с добавленных вами 65 тыс рублей в размере 13% то есть получить 8450 рублей. Для получения налогового имущественного вычета нужно подать декларацию и приложить необходимые копии документов (вся нужная информация на первой странице этой темы).

[Mia 0]

Юнона, здравствуйте!

Квартира куплена в 2011 году, по 1/4 доли у меня, у мужа и по 1/4 у двоих детей. Квартира куплена за 1,5 млн, 500 свои, 1 млн-ипотека. Вопрос:я нахожусь в декрете, я могу воспользоваться вычетом только со своей доли?а доли детей как? и когда можно воспользоваться вычетом сейчас или после снятия обременения на квартиру, т.е. после выплаты ипотеки?

 

И еще.Я сейчас могу подать декларацию за 2010 год, а потом через года 2 еще, когда выйду на работу?или надо каждый год обязательно подавать??

 

 

[Юнона 1]

махношка, здравствуйте!

Налоговым вычетом можно воспользоваться еще до снятия обременения с квартиры, до выплаты ипотеки.

Вы можете подавать документы на получение вычета с вашей доли. Сейчас можно получить вычет и с долей несовершеннолетних детей, один из родителей может получить вычет с долей детей.

Сейчас, находясь в декретном отпуске, вы не получаете зарплату, правильно я понимаю? С вашей зарплаты не удерживается налог на доходы физических лиц, поэтому и вычет поучить за время декрета вы не сможете (налоговая инспекция возвращает вам ранее уплаченный налог). А вот за время до декрета - 2010, 2009 годы вы можете подать декларации (за 2011 нужно будет обязательно сдать). Но подавать декларации нужно по итогам налогового периода, в котором куплена квартира, то есть после окончания 2011 года - в 2012 году. После того, как вы сдадите декларацию в 2012 году за 2011 год, укажете факт приобретения недвижимости, можете не предоставлять декларации каждый год, а подать тогда, когда посчитаете нужным. Каждый год сдавать не обязательно.

[Mia 0]

Юнона, спасибо,я правильно поняла? я , находясь в декрете с октября 2010 года, купив квартиру в июне 2011 года, могу подать сейчас декларацию за 2010 год, получить вычет налоговый, потом в 2012 году подать декларацию, где указать факт покупки квартиры, а потом уже по выходу на работу???

 

Т.е. я могу получить вычет за себя и за 2-их детей?т.е. за 3/4 доли квартиры?

[Юнона 1]

махношка, все декларации (и за 2010, и за 2011) вам нужно подавать по итогам года, в котором произошла покупка недвижимости и было оформлено право собственности, то есть после окончания 2011 года (это по закону). А остальные потом когда пожелаете - тогда и сдадите, например, после выхода на работу.

Да, вы можете получить вычет с 3\4 долей квартиры - со своей доли и долей ваших несовершеннолетних детей.

[Mia 0]

Юнона, лена, спасибо большое, теперь разобралась/!!!

[natalyaP 0]

Юнона, Здравствуйте! У меня такая ситуация: У нас с мужем по 1/2 квартиры в собственности. Три года подряд мы оформляли и получали налоговый вычет. В сентябре 2010 г. филиал фирмы, в которой я работала, ликвидировали. В том же месяце я ушла в декрет. В феврале этого года я подала все документы для очередного оформления выплаты, по истечению трех месяцев меня вызвали в налоговую и сказали, что по мне за 2010 г.в налоговой нет данных(т.е. они не могут сверить данные с предоставленной мною справкой 2НДФЛ). Я так понимаю, что фирма не подала ни каких данных в налоговую при закрытии. Как мне теперь быть???? Как мне получить вычет?

[Юнона 1]

natalyaP, здравствуйте!

К сожалению, если ваша фирма не подала данные в налоговую инспекцию, то получить вычет вы не сможете. Может, есть какая то связь с руководством фирмы? Если бы они подали отчетность в налоговую......

[natalyaP 0]

Может, есть какая то связь с руководством фирмы?

 

Думаю, что смогу найти способ с ними связаться.

 

Если бы они подали отчетность в налоговую......

 

то что....???

 

они смогут подать данные? а могут они мне отказать в этом?

[Юнона 1]

natalyaP, если они сдадут все надлежащие отчеты, тогда данные о вас как о налогоплательщике появятся в налоговой инспекции и тогда вы сможете получить ваш налоговый вычет. Или если они сдали все отчеты, пусть дадут вам копии отправленных отчетов, чтоб вы показали в налоговой, может быть и такое.

Могут, конечно, и отказать, все зависит от вменемости руководства. Но вообще им бы и самим не мешало бы отчитаться, иначе рано или поздно эти несданные отчеты всплывут.

 

[Чизкейк 3]

Лена, здраствуйте! У меня такой вопрос: я по доверенности от бабушки продала её 1ком. кв. за 1000000, находилась в собственности с мая мес. этого года (бабушке дали квартиру как вдове ВОВ).Договор купли/продажи будет выдан через 1 мес.Можно не ехать с покупателем за этой бумагой, а просто снять с неё копию и предоставить в налоговую (покупаетль передаст через риелтора)? Я бы хотела чтобы мне выплатили 13% с продажи (сколько примерно выдет с этой суммы), у меня зарплата небольшая, и вычитают очень мало, т.к 3 несовершеннолетних детей.Какие документы нужно будет с собой брать?

[natalyaP 0]

Юнона, спасибо огромное!!!!! Вы мне очень помогли!!!! Пошла трести контору!!! :misc_flowers:

[Mia 0]

Я бы хотела чтобы мне выплатили 13% с продажи

 

А разве когда продаешь-тоже получаешь вычет???

[Юнона 1]

Изаура, налоговый вычет полагается при покупке недвижимости. После продажи наоборот, нужно уплатить налог по ставке 13 % с суммы, превышающей 1 млн рублей. У вас цена квартиры 1 млн., вам налог платить не нужно.

[Чизкейк 3]

Изаура, налоговый вычет полагается при покупке недвижимости. После продажи наоборот, нужно уплатить налог по ставке 13 % с суммы, превышающей 1 млн рублей. У вас цена квартиры 1 млн., вам налог платить не нужно.

Да, это я спутала.Действительно, мы продали квартиру. и купили другую в сумме-1 млн.В связи с добвалением МК-получается в квартире все собственники: у нас с мужем по 1/3 у детей по 1/9 на каждого ребёнка.Какую сумму можно получить, и нужно в налоговую ехать вдвоём с мужем?какие с собой брать документы?

[Чизкейк 3]

А разве когда продаешь-тоже получаешь вычет???

 

Это я спутала :shy: хотела про одно спросить, а написала про другое :so_sorry:

[Шшшипучка 2]

Привет!

Моя ситуация такая - в 2004г моя мать приобрела на мое имя незавершенный строительством дом и земельный участок. В течение 6 лет мы этот дом достраивали. Получила свидетельство о собственности на жилой дом в августе 2011г. Сейчас оформляю через договор дарения 1/2 доли собственности несовершеннолетнему ребенку (другая половина - моя). Имеются на руках договор купли-продажи незавершенки, чеки на строительные материалы. Подтвержденных доходов за период 2004-2007гг нет. Но имеются справки 2 НДФЛ начиная с 2007гг по 2011г.

 

Могу ли я претендовать на получение вычета?

Что делать, если мы с ребенком собственники по половине доли дома? Какие документы за него мне необходимо сдавать?

 

Спасибо!)

 

 

 

[Юнона 1]

Изаура, а при покупке у вас ситуация будет следующая.

Налоговый вычет не предоставляется с использованных средств материнского капитала, т.к. это меры гос поддержки, а не заработанные налогоплательщиком средства. Значит, из 1 млн ( стоимости купленной квартиры) нужно вычесть средства материнского капитала.

А оставшееся делится на вас всех, вы можете получить налоговый вычет со своей доли и с доли своих несовершеннолетних детей. Супруг получает налоговый вычет со своей доли самостоятельно (либо он может получить вычет с долей детей, по закону это может сделать один из родителей). Вам нужно будет подавать каждому отдельную декларацию, ехать сдавать нужно будет каждому лично или отправлять по почте заказным письмом с уведомлением о доставке.

Чтобы узнать какая сумма вычета может быть получена, нужно из стоимости квартиры вычесть мат капитал и оставшееся умножить на 0,13%, я не могу сказать вам точную сумму, т.к. не знаю какова доля мат капитала в вашей покупке.

По поводу того как получит вычет и какие нужны документы, почитайте ЭТОТ пост. Если будет непонятно - спрашивайте.

[Юнона 1]

Кроха МУ, здравствуйте!!

 

Претендовать на вычет можно, с вашей доли и с доли несовершеннолетнего ребенка. При подаче декларации нужно будет прикладывать еще и копии (не оригиналы!!!) чеков, подтверждающие расходы на достройку дома. Тогда вычет возможно получить со стоимости дома плюс расходы на достройку.

Если свидетельство о праве собственности получено только в этом году, то подавать декларации на имущественный вычет вам можно будет не ранее начала 2012 года и не более чем за 3 прошедших года: за 2011, 2010, 2009 годы.

 

 

[woody 0]

Юнона, доброе утро! У меня очередной вопрос) Квартиру купила в 2007 году, будучи замужем, но не имеея детей. Оформила в собственность только на себя. Соответственно имущественный налоговый вычет получала со 100 % доли из суммы 2000000 (два миллиона) рублей. (На данный момент вычетом воспользовалась не полностью) Сейчас ждем когда ПФ перечислит денежные средства материнского капитала, и тем самым ипотека у вас погасится. По условиям МК, после полного погашения ипотеки в течении 6 месяцев, я должна кватиру переоформить в равным долях на всех членов семьи (у нас получается по 1/4). Как в таком случае получать возврат НДФЛ? Не буду ли я должна государству, т.к. НДФЛ получила уже с суммы 850000 (восемьсот пятьдесят тысяч) рублей?

[Юнона 1]

woody, здравствуйте.

Налоговый вычет не предоставляется с использованных при покупке недвижимости средств материнского капитала, то есть из 2 млн, с которых вам положен вычет нужно вычесть средства мат капитала (не знаю какая у вас сумма). А остальное поделить на 4х членов семьи, вы как мать можете получить налоговый вычет с долей ваших несовершеннолетних детей, то есть с 3\4 долей. Останется только 1\4 доли, которые будут принадлежать в будущем вашему мужу, и с которых он будет получать вычет только сам.

Судя по всему, вы не останетесь должны государству.

[Брусничка 0]

Здравствуйте, ЮНОНА. У меня такой вопрос. Моя мама продает квартиру, которая у нее в собственности, добавляет денег и покупает другую квартиру для моей семьи. Ей до пенсии осталось 2,5 г, соответственно налоговый вычетс 2млн рублей она получить не успеет. В случае покупки квартиры в мою собственность я смогу получить вычет, но в этом случае квартира станет имуществом, нажитым во время брака и соответственно совместной собственностью с мужем. Возможно ликаким то образом оформить квартиру так в собственность, чтоб в случае развода муж не имел на нее претензий, а налоговый вычет был получен в полном объеме? Имеет ли смысл вписывать в собственники моего ребенка? Если после покупки я напишу (с согласия мужа) дарственную на маму, то я лишусь возможности получать налоговый вычет? Заранее благодарю за ответ.

Изменено 13 сентября 2011 пользователем Брусничка

[submarina 0]

Юнона! Можно и я Вас попытаю?))))) Если мама продала одну квартиру, и купила другую квартиру - больше и дороже, но при этом она нигде не работает - может ли она рассчитывать на возврат 13%? стоимость квартиры в договоре 3 млн! Спасибо!

[Юнона 1]

Брусничка, здравствуйте. Вы правы, ваша мама не сможет получить налоговый имущественный вычет полностью в связи с приближающейся пенсией. Если купить квартиру в вашу собственность, то вы сможете получать этот вычет при условии, что вы официально работаете и не являетесь ИП. На счет правовых особенностей раздела имущества в браке я, к сожалению, не могу компетентно вас проконсультировать, это к правовому консультанту. Насколько я помню, если имущество приобретено в браке, то оно будет считаться совместно нажитым. Как обойти этот факт, я не знаю.

Да, дарственную вы можете написать, и получать налоговый вычет дальше. Потому как факт покупки был совершен, средства потрачены и ничего вам не помешает распорядиться своим имуществом, а вычет будете получать до тех пор, пока полностью не получите.

[Юнона 1]

submarina, здравствуйте!

Если ваша мама нигде не работает и с ее заработной платы не удерживается подоходный налог по ставке 13%, то и возвращать ей будет нечего. Налоговый вычет - это, по сути, возврат ранее удержанного подоходного налога. В вашем случае вычет не получить.

[Flynell85 0]

Юнона, посоветйте мне пожалуйста. Планируем покупать квартиру в ипотеку и оформлять на мужа, т.к. з/п у него в 3 раза больше моей и соответсвенно получать нологовый вычет с его з/п нам выгоднее. Если в дальнейшем (в течении максимум 5 лет) мы решим родить второго ребёнка и погасить часть ипотеки средствами МК, то муж должен будет переоформить квартиру на всех членов нашей семьи в равных долях. Соответственно на меня тоже будет 1/4 доли, с которой он не сможет получать налоговый вычет. Есть смысл оформить 1/4 квартиры на меня и каким образом будет тогда проиходить налоговый вычет от процентов ипотеки? Изменено 20 сентября 2011 пользователем Flynell85

[Flynell85 0]

Юнона, сразу другой вопрос)

Если мы приобретём квартиру в январе-феврале 2012 года, сможем ли мы получить налоговый вычет за 2011, 2010 года? В каком году мы сможем получить этот вычет в 2012 или в 2013г.? Можно ли сразу после покупки оформить налоговый вычет так, чтобы с мужа не удерживали 13% уже с 2012 года? Подводя итог, сможем ли получить и налоговый вычет за 3 года деньгами и сразу же не платить 13% от з.п.? Или возможен только один вариант?

[Юнона 1]

Flynell85, здравствуйте.

Есть смысл оформить 1/4 квартиры на меня и каким образом будет тогда проиходить налоговый вычет от процентов ипотеки?

 

Налоговый вычет с уплаченных процентов по ипотеке сможет получить только заемщик по договору.

Если вы будете оформлять долю в свою собственность, скорее всего, вам придется стать созаемщиком по договору ипотеки, а это лишние бумаги и хлопоты. Если в будущем вы используете материнский капитал, тогда и оформите квартиру в долевую собственность на всю семью, думаю, так будет проще. В любом случае, с доли, принадлежащей вам, муж не сможет получить налоговый вычет.

 

Если мы приобретём квартиру в январе-феврале 2012 года, сможем ли мы получить налоговый вычет за 2011, 2010 года?

Если квартира будет приобретена в 2012 году, налоговый вычет вы сможете получить по итогам 2012 года (года, в котором приобретена недвижимость), то есть в 2013 году, примерно в мае-июне. И вы сможете получить вычет не более чем за 3 прошлых года: за 2012, 2011,2010 годы.

 

Можно ли сразу после покупки оформить налоговый вычет так, чтобы с мужа не удерживали 13% уже с 2012 года? Подводя итог, сможем ли получить и налоговый вычет за 3 года деньгами и сразу же не платить 13% от з.п.? Или возможен только один вариант?

 

Вы выбираете один из вариантов - либо с вашего мужа работодатель (один работодатель на ваш выбор в случае если у вашего мужа их несколько) не удерживает 13%, либо вы будете подавать декларации и получать вычет за прошедшие годы. Совместить эти два варианта в настоящее время не позволяет законодательство.

[Flynell85 0]

Спасибо большое за быстрый и понятный ответ!

Налоговый вычет с уплаченных процентов по ипотеке сможет получить только заемщик по договору.

Если вы будете оформлять долю в свою собственность, скорее всего, вам придется стать созаемщиком по договору ипотеки, а это лишние бумаги и хлопоты. Если в будущем вы используете материнский капитал, тогда и оформите квартиру в долевую собственность на всю семью, думаю, так будет проще. В любом случае, с доли, принадлежащей вам, муж не сможет получить налоговый вычет.

 

Юнона, я скорее всего буду созаёмщиком, потому что я держатель з/п карты СБ и % ставка будет на 0,5% меньше.

Я просто думаю, если я сразу оформлю 1/4 квартиру в собственность (за которую муж не сможет получить возврат в случае досрочного погошения части долга за счёт МК), то я смогу получить 13% со своей доли одновременно с мужем, соответсвенно ежемесячный доход наш хоть на чуть-чуть, но увеличится.

[Юнона 1]

Я просто думаю, если я сразу оформлю 1/4 квартиру в собственность (за которую муж не сможет получить возврат в случае досрочного погошения части долга за счёт МК), то я смогу получить 13% со своей доли одновременно с мужем, соответсвенно ежемесячный доход наш хоть на чуть-чуть, но увеличится.

 

Если ситуация такова, то вы можете оформить сразу часть квартиры на себя, тогда соответствующая часть вычета с процентов по ипотеке будет получена вами.

[DiVaSok 0]

Юнона, Добрый день! Возможно такой вопрос уже задавался, извините если повторюсь, просто перечитывать все нет времени. :shy:

Я до ухода в декрет получала налоговый вычет в за покупку квартиры. В декрете уже 2 года и планирую быть еще долгое время, так как в планах уже второй ребенок. Скажите что будет теперь с моим вычетом? Неужели он аннулируется? Насколько мне известно декларацию подавать нужно каждые три года, но на что же мне ее подавать если вычетов у меня за это время не было?

Спасибо!

Изменено 27 сентября 2011 пользователем DiVaSok

[Юнона 1]

DiVaSok, здравствуйте!

Ваше право на получение имущественного налогового вычета никуда от вас не денется, аннулировать вычет нельзя. Когда вы выйдете из декрета (первого или второго - неважно) и начнете работать, с вас станут удерживать НДФЛ, по итогам отработанного вами календарного года вы сможете продолжить получать имущественный вычет, подав декларацию в налоговую инспекцию. А сейчас, пока вы в декрете и получать в виде вычета вам нечего, декларацию подавать не нужно.

[lavlanik 0]

Юнона, здравствуйте. Подскажите пожалуйста, а если я уже 2, 5 года не работаю (в декрете) и сейчас уйду еще раз в декрет я (из декрета в декрет), сейчас планируем покупать квартиру. Получается что с вычетом я пролетела? Как минимум 6 лет у меня не будет ни каких доходов...

И еще... если мой муж уже пользовался правом вычета при покупке комнаты в сумме 550 т.р. то он не вправе больше пользоваться вычетом? (С 2 000 т.р. (максимальная сумма вычета) минус 550 т.р. (использованный вычет))

[DiVaSok 0]

DiVaSok, здравствуйте!

Ваше право на получение имущественного налогового вычета никуда от вас не денется, аннулировать вычет нельзя. Когда вы выйдете из декрета (первого или второго - неважно) и начнете работать, с вас станут удерживать НДФЛ, по итогам отработанного вами календарного года вы сможете продолжить получать имущественный вычет, подав декларацию в налоговую инспекцию. А сейчас, пока вы в декрете и получать в виде вычета вам нечего, декларацию подавать не нужно.

 

Я могу ошибаться, но по-моему НДФЛ не вычетается пока ребенку не исполнится 18 лет. Или все-таки вычетается?

[Юнона 1]

Я могу ошибаться, но по-моему НДФЛ не вычетается пока ребенку не исполнится 18 лет. Или все-таки вычетается?

 

Не совсем вас понимаю. Откуда не вычетается? Вы про ваш налоговый вычет писали или про вычет с доли ребенка?

[Юнона 1]

lavlanik,

пока у вас не будет официальных доходов, и налогового вычета тоже не будет. Когда начнете получать доход, тогда сможете подавать документы и декларацию на получение налогового вычета.

Если ваш муж использовал право на имущественный налоговый вычет позднее 2001 года, тогда ему больше налоговых вычетов не положено. Право на этот вычет дается один раз.

[DiVaSok 0]

Не совсем вас понимаю. Откуда не вычетается? Вы про ваш налоговый вычет писали или про вычет с доли ребенка?

 

Юнона, спасибо, я писала именно про налоговый вычет, с ним мне теперь все понятно, он никуда не аннулируется.

Во втором вопросе я имела ввиду при выходе на работу будут ли с меня удерживать налог-13% ввиду того, что у меня есть ребенок?

Изменено 30 сентября 2011 пользователем DiVaSok

[Юнона 1]

Во втором вопросе я имела ввиду при выходе на работу будут ли с меня удерживать налог-13% ввиду того, что у меня есть ребенок?

 

Ааа, вот вы о чем! Дошло. :shy:

Стандартный налоговый вычет на содержание детей в размере 1000 руб. предусмотрен на каждого ребенка, который живет на иждивении родителей (в том числе приемных), супругов родителей, а также опекунов и попечителей. Вычет назначается до того месяца, в котором доход, исчисленный нарастающим итогом с начала года и облагаемый НДФЛ по ставке 13%, не превысит 280 000 руб. (подп. 4 п. 1 ст. 218 НК РФ).

То есть из вашей заработной платы каждый месяц не будет облагаться налогом 1000 рублей до тех пор, пока общий доход не достигнет указанного порога. А остальная часть зарплаты (та, что больше 1000) будет облагаться на общих основаниях.

[Белокурая Жизель 0]

Юнона.добрый день!!! Извините.если уже подобный вопрос был.

Если квартира приобретается работающим военным пенсионером. может он расчитывать на имущественный налоговый вычет? Спасибо